Puerto Rico – Montevideo

Vestin Bank recibe la autorización de la Fed para abrir una cuenta que prescinde de bancos corresponsales

14:09 | 17/10/2017

Marcelo Gutiérrez y Juan Ignacio Cabrera, directores de Vestin Bank / Foto cedida

• Vestin Bank será auditado por la Fed y así refuerza su estructura de seguridad
• Marcelo Gutiérrez: “El negocio de corresponsalía está en crisis en el mundo. Hay una retirada de los bancos corresponsales y nosotros entramos en el negocio porque entendemos el riesgo”
• Juan Ignacio Cabrera: “la clave es ser muy selectivos con los clientes”

Por Magdalena Martinez Vial

Vestin Bank, entidad financiera creada por un grupo de profesionales uruguayos, y que trabaja bajo derecho estadounidense desde Puerto Rico y Montevideo, anunció que la Reserva Federal de Nueva York aprobó la apertura de una Fed Master Account. Así, la entidad se convierte en parte integrante de la cartera de bancos americanos con acceso al clearing Fed.

A partir de ahora, Vestin Bank puede recibir y enviar transferencias de dinero electrónicas directamente a través de su Fed Master Account, prescindiendo de bancos corresponsales. De esta manera Vestin Bank será auditado por la Fed, refuerza su estructura de seguridad, y ofrece mayor confianza a clientes.

La entidad basada en Puerto Rico (operaciones internacionales) y en Uruguay (donde tiene su sede administrativa), brinda servicios a banqueros privados, asesores financieros y family offices que buscan soluciones en Estados Unidos.

“Este nuevo hito no solo corona el esfuerzo de años de trabajo y buena conducta de cumplimiento de las normas de nuestra institución, sino que nos permita brindar un servicio aun de mayor calidad y más efectivo. Esto dota de mayor agilidad y capacidad de Clearing de transferencias locales e internacionales para clientes de Vestin Bank”, expresó Marcelo Gutiérrez CEO de la entidad.

Gutiérrez explicó a Funds Society la trayectoria de Vestin Bank, entidad creada hace cinco años a partir de las actividades desarrolladas por otra compañía, la consultora internacional Invertax, dedicada al advisory financiero y legal.

“La banca estadounidense le dio la espalda a Latinoamérica, e incluso a Europa, por distintos requerimientos que nosotros alcanzamos a cumplir. El negocio de corresponsalía está en crisis en el mundo.Hay una retirada de los bancos corresponsales a la hora de prestar ese servicio y nosotros entramos en el negocio porque entendemos el riesgo. La legislación estadounidense nos exige catalogar a este tipo de clientes como de alto riesgo. Y eso genera que nosotros tengamos que tener más empleados, monitoreando las transacciones, y sistemas más robustos para la prevención de lavado de dinero. Tuvimos que hacer una inversión muy grande, pero cumpliendo con esos requisitos podemos brindar estos servicios”, explica Marcelo Gutiérrez.

Para Juan Ignacio Cabrera, director de Vestin Bank, la clave está en ser “muy selectivos con los clientes, porque en un mercado donde queda un gap tan grande, generado por la retirada de los grandes bancos, hay mucha demanda, y somos muy exigentes con su selección”.

Gutierrez añade: “Tenemos una ventaja con respecto a las otras instituciones, nosotros estamos aquí y conocemos personalmente a todos los clientes. Y el monitoreo incluye un cara a cara regularmente. Hace más de quince años que viajo por la región y conozco mejor los riesgos de lo que muchos bancos extranjeros los conocen.”

A principios de octubre Vestin Bank anunció su habilitación en Argentina para trabajar con sociedades de bolsa.

Vestin Bank es una Entidad Financiera Internacional, constituida bajo la International Financial Entities Activities del Estado Libre Asociado de Puerto Rico, Estados Unidos. El banco se encuentra regulado por las leyes y reglamentos federales relacionados con las prácticas bancarias norteamericanas, debiendo cumplir con la regulación federal de Estados Unidos: CIP (Carriage and Insurance Paid), AML (Anti-money laundering), BSA (Bank Secrecy Act) y Patriot Act (Ley Patriótica de los Estados Unidos).